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Targeted Update on Implementation of FATF’s Standards on VAs and VASPs

防制洗錢金融行動工作組織(FATF)於2022年6月更新針對「虛擬資產及虛擬資產服務提供商」之洗錢防制適用指引，摘錄重點如下。

報告指出發現事項

1. 仍有多數司法管轄地區未充分遵循FATF第15項建議(以風險為基礎辨識與評估洗錢及資恐風險、訂定內部控制制度...等)。
   
    
2. Travel Rule(國際轉帳規則)仍未廣泛適用，易導致虛擬資產之濫用。
   如下圖所示，FATF2022年3月調查98個司法管轄區，僅有29個司法管轄區制定Travel Rule相關法規 ，其中18個管轄區更僅制定法規，尚未執行監管措施。
   
   ＊Travel Rule：當一虛擬通貨從提幣業者傳送到收幣業者時，需要同時傳送提幣人及收幣人之相關資訊。
   
    
3. 已實施Travel之司法管轄區仍面臨許多挑戰，最明顯如與未監管虛擬資產之司法管轄區存在監管不一致之問題。
4. 新興科技已廣泛成為解決與支援法遵之方案，然而需進一步加強解決方案間之交互運用，以確保皆能符合FATF準則。
5. 自2021年6月以來，DeFi(去中心化金融)和NFT(非同質化代幣)市場持續增長，「去中心化」一詞從原本的技術描述轉變成廣為人知之行銷術語。
6. 勒索軟體濫用虛擬資產作為其收取贖金之方式，這些犯罪分子持續藉由不合規之虛擬貨幣服務提供商來移轉資金。
    

FATF未來展望

1. 各國應藉由相關法規之訂定與執行來加速遵守FATF第15項建議，以評估洗錢及資恐風險，並據以實施風險抵減措施。
2. 尚未實施Travel Rule之國家應盡速立法，並利用科技做為支持實際作業執行之解決方案。
3. FATF將持續監控虛擬資產市場之發展，以確保FATF之防制洗錢及打擊資恐相關準則與建議符合時空背景，包含：將FATF之標準應用在DeFi(去中心化金融)和NFT(非同質化代幣)上、提高各國對於勒索軟體之洗錢風險認知等問題。

資料來源：FATF(https://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/targeted-update-virtual-assets-vasps.html)

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